คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) ได้ยื่นฟ้องแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลอมสามแห่งและชมรมการลงทุนสี่แห่ง โดยกล่าวหาว่าพวกเขาใช้โฆษณาผ่านโซเชียลมีเดียเพื่อชักชวนนักลงทุนรายย่อยให้เข้าร่วมกลุ่มแชท โดยอ้างว่าเป็นการแนะนำหุ้นโดย AI เพื่อหลอกลวงนักลงทุนให้ลงทุนในแพลตฟอร์มที่เป็นเท็จและโทเค็นหลักทรัพย์ปลอม โดยฉ้อโกงเงินมากกว่า 14 ล้านดอลลาร์ วิธีการฉ้อโกงรวมถึงการสร้างใบอนุญาตของรัฐบาลขึ้นมา การปลอมแปลงบันทึกการทำธุรกรรมและการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการถอนเงินที่เป็นเท็จ SEC กำลังแสวงหาคำสั่งห้ามถาวร ค่าปรับทางแพ่ง และการเรียกคืนกำไรที่ไม่เหมาะสม.
การหลอกลวงสามขั้นตอนจากโซเชียลมีเดียไปยัง WhatsApp
! ก.ล.ต. ฟ้องแพลตฟอร์มและคลับปลอม
（แหล่งที่มา：SEC）
SEC ได้ยื่นฟ้องที่เปิดเผยถึงกระบวนการหลอกลวงหลายขั้นตอนที่วางแผนไว้อย่างดี ซึ่งมีระยะเวลาเริ่มตั้งแต่เดือนมกราคม 2024 ถึงเดือนมกราคม 2025 รูปแบบการหลอกลวงนี้ไม่ใช่เรื่องที่เกิดขึ้นเป็นครั้งแรก แต่เป็นกลโกงการลงทุนที่พุ่งเป้าไปที่นักลงทุนรายย่อยในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Laura D'Allaird หัวหน้าหน่วยบังคับใช้ของ SEC กล่าวว่า “คดีนี้เน้นย้ำถึงรูปแบบการหลอกลวงการลงทุนที่เกิดขึ้นบ่อย ซึ่งถูกใช้เพื่อมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนรายย่อยในสหรัฐอเมริกา ส่งผลให้เกิดผลกระทบที่ร้ายแรง การหลอกลวงก็คือการหลอกลวง และเราจะดำเนินการอย่างเข้มงวดต่อการฉ้อโกงหลักทรัพย์ใด ๆ ที่ทำร้ายผลประโยชน์ของนักลงทุนรายย่อย.”
ขั้นตอนแรกคือการดึงดูดผู้ใช้ผ่านสื่อสังคม AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF และ Zenith สี่คลับการลงทุนได้ลงโฆษณาผ่านแพลตฟอร์มเช่น Facebook, Instagram โดยอ้างว่ามีคำแนะนำการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งสร้างโดยปัญญาประดิษฐ์ โฆษณาเหล่านี้มักจะสัญญาว่า “AI คัดเลือกหุ้นอย่างแม่นยำ”, “ผลตอบแทนรายเดือน 20%” เป็นต้น พร้อมกับกรณีศึกษาที่ประสบความสำเร็จและภาพหน้าจอที่หลอกลวง กลไกการแนะนำของอัลกอริธึมของสื่อสังคมทำให้โฆษณาเหล่านี้สามารถเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายที่สนใจในการลงทุนและการบริหารการเงินได้อย่างแม่นยำ.
ขั้นตอนที่สองคือการสร้างความเชื่อใจ เมื่อเหยื่อที่มีแนวโน้มคลิกที่โฆษณา จะถูกชักชวนให้เข้าร่วมกลุ่ม WhatsApp ในกลุ่มแชทเหล่านี้ ผู้หลอกลวงจะแสร้งทำเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน โดยจะโพสต์สิ่งที่เรียกว่า “รายงานการวิเคราะห์ AI” และ “หุ้นที่แนะนำ” ทุกวัน เพื่อเสริมสร้างความน่าเชื่อถือ พวกเขาจะให้คนข้างในกลุ่มโพสต์ภาพหน้าจอการทำกำไรที่ปลอม เพื่อสร้างบรรยากาศว่าลูกค้าคนอื่น ๆ กำลังทำเงินอยู่ ความกดดันจากสังคมนี้และจิตวิทยาของการตามกระแส เป็นกุญแจสำคัญในการหลอกลวงให้ประสบความสำเร็จ หลังจากหลายสัปดาห์ของ “การเลี้ยงดูเพื่อฆ่า” ความระมัดระวังของเหยื่อจะค่อย ๆ ลดลง.
ขั้นตอนที่สามคือการชักชวนการลงทุน เมื่อตัวโกงประเมินว่าผู้เสียหายได้ไว้วางใจอย่างเต็มที่แล้ว จะมีการแนะนำให้พวกเขาเปิดบัญชีและลงทุนในแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เข้ารหัส Morocoin, Berge หรือ Cirkor ทั้งสามแห่ง คำฟ้องระบุว่าแพลตฟอร์มเหล่านี้อ้างว่ามีใบอนุญาตที่ออกโดยรัฐบาลและแสดงเอกสารการกำกับดูแลและการรับรองความปลอดภัยที่ปลอมแปลง ในความเป็นจริงแล้วแพลตฟอร์มเหล่านี้ไม่มีการลงทะเบียนที่ถูกต้องตามกฎหมาย และข้อมูลการซื้อขายทั้งหมดที่แสดงเป็นข้อมูลปลอมแปลง.
กับดักการออกโทเค็นหลักทรัพย์ปลอมและการถอนเงิน
เมื่อเหยื่อฝากเงินในแพลตฟอร์มปลอม การฉ้อโกงจะเข้าสู่ระดับที่ลึกขึ้น คลับการลงทุนและแพลตฟอร์มเหล่านี้จะส่งเสริมสิ่งที่เรียกว่า “การออกโทเค็นประเภทหลักทรัพย์” (STO) โดยอ้างว่ามีการออกโดยบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายและสัญญาผลตอบแทนสูง แต่ในความเป็นจริง STO และบริษัทที่ออกโทเค็นเหล่านี้ไม่มีอยู่จริง โทเค็นที่เหยื่อซื้อเป็นเพียงตัวเลขปลอมในฐานข้อมูล ไม่มีมูลค่าจริงหรือบันทึกในบล็อกเชนใดๆ.
สิ่งที่เลวร้ายยิ่งกว่าคือเมื่อผู้ลงทุนตระหนักถึงปัญหาและพยายามถอนเงิน ผู้ฉ้อโกงจะตั้งอุปสรรคใหม่ ข้อกล่าวหาชี้ให้เห็นว่าจำเลยยังขอให้เหยื่อชำระ “ภาษี”, “ค่าธรรมเนียม” หรือ “ค่าธรรมเนียมการปลดล็อก” ในรูปแบบของเงินล่วงหน้าเพื่อที่จะสามารถถอนเงินได้ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้มีตั้งแต่หลายพันดอลลาร์ไปจนถึงหลายหมื่นดอลลาร์ และเหยื่อมักถูกบังคับให้จ่ายเพื่อที่จะได้เงินต้นกลับคืน อย่างไรก็ตามแม้ว่าจะจ่ายค่าธรรมเนียมเหล่านี้แล้ว เงินก็ยังไม่สามารถถอนออกได้ เนื่องจากทั้งแพลตฟอร์มเองก็เป็นการหลอกลวง
รายชื่อเจ็ดนิติบุคคลที่ถูกฟ้องโดย SEC
สามแพลตฟอร์มการเข้ารหัสสินทรัพย์ปลอม
Morocoin Tech Corp: อ้างว่ามีการลงทะเบียนกับ FinCEN ของสหรัฐฯ ซึ่งเป็นการสร้างขึ้นมา
Berge Blockchain Technology Co. Ltd：การปลอมใบอนุญาตกำกับดูแลสิงคโปร์
Cirkor Inc：การรับรองความสอดคล้อง MiFID ของสหภาพยุโรปที่สร้างขึ้น
สโมสรนักลงทุนสี่แห่ง
AI Wealth Inc: เน้น “การเลือกหุ้นด้วย AI” สมาชิกในกลุ่ม WhatsApp มากกว่า 2000 คน
Lane Wealth Inc: ปกปิดตัวเองเป็น “บริษัทบริหารความมั่งคั่ง” โดยนำเสนอพอร์ตการลงทุนที่หลอกลวง
AI Investment Education Foundation Ltd: ลดระดับการเตือนในนามของ “มูลนิธิการศึกษา”
Zenith Asset Tech Foundation：อ้างว่า “มูลนิธิทรัพย์สินทางเทคโนโลยี” เน้นเทคโนโลยีการเข้ารหัส
1400 ล้านเหรียญสหรัฐของการไหลเข้าทุนและการดำเนินการทางกฎหมายของ SEC
อ้างว่า จำเลยได้ยักยอกเงินนักลงทุนรายย่อยในสหรัฐอเมริกาอย่างน้อย 14 ล้านดอลลาร์ และได้โอนเงินเหล่านี้ไปยังต่างประเทศผ่านบัญชีธนาคารและกระเป๋าโทเค็นการเข้ารหัสหลายแห่ง เส้นทางการไหลของเงินมีความซับซ้อนมาก มักจะผ่านบัญชีกลางหลายบัญชีและบริการผสมเหรียญ เพื่อพยายามตัดการติดตาม เส้นทางเงินส่วนหนึ่งถูกโอนเข้าบัญชีธนาคารในจีน เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ และยุโรปตะวันออก ส่วนหนึ่งถูกใช้ในการฟอกเงินผ่านเหรียญที่มีความเป็นส่วนตัว เช่น เหรียญ Monero.
SEC ได้ยื่นฟ้องต่อศาลแขวงสหรัฐในรัฐโคโลราโด โดยกล่าวหาว่าจำเลยละเมิดข้อกำหนดการหลอกลวงของพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปี 1933 และพระราชบัญญัติการซื้อขายหลักทรัพย์ปี 1934 ข้อกล่าวหาที่เฉพาะเจาะจง ได้แก่ การออกหลักทรัพย์โดยไม่ได้จดทะเบียน การแถลงข้อมูลเท็จ และการยักยอกเงินของลูกค้า SEC ขอให้มีคำสั่งห้ามถาวรต่อจำเลยทั้งหมดและเรียกเก็บค่าปรับทางแพ่ง รวมถึงขอให้ Morocoin, Berge และ Cirkor คืนเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายและดอกเบี้ยก่อนการตัดสิน
คำสั่งห้ามถาวรหมายความว่าหน่วยงานและบุคคลเหล่านี้จะถูกห้ามจากการทำธุรกิจด้านหลักทรัพย์ตลอดไป ค่าเสียหายทางแพ่งอาจสูงถึงหลายล้านดอลลาร์ โดยคำนวณจากจำนวนเงินที่ผิดกฎหมายหลายเท่า การเรียกคืนกำไรที่ไม่เหมาะสมจะต้องการให้จำเลยคืนเงินทั้งหมด 14 ล้านดอลลาร์พร้อมดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเงินได้ถูกโอนออกนอกประเทศและตัวตนของผู้ฉ้อโกงอาจเป็นเท็จ ความเป็นไปได้ในการเรียกคืนจริงมีความท้าทาย.
นักลงทุนจะระบุและป้องกันการหลอกลวงประเภทนี้ได้อย่างไร
สำนักงานการศึกษาและช่วยเหลือนักลงทุนของ SEC ได้เผยแพร่คำเตือนนักลงทุน เพื่อเตือนนักลงทุนให้ระมัดระวังว่าผู้ไม่หวังดีอาจใช้แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียยอดนิยมและแอปพลิเคชันการส่งข้อความทันทีเพื่อหลอกลวงนักลงทุนให้ตกเป็นเหยื่อ คำเตือนนี้เน้นย้ำเป็นพิเศษว่าอย่าเพียงพึ่งพาข้อมูลจากการสนทนากลุ่มในการตัดสินใจลงทุน ซึ่งเป็นสาเหตุหลักที่ทำให้การหลอกลวงประเภทนี้ประสบความสำเร็จ.
สัญญาณสำคัญในการระบุแพลตฟอร์มปลอมรวมถึง: การรับประกันผลตอบแทนที่สูงเกินไป (การรับประกันผลตอบแทนรายเดือนเกิน 10% มักจะเป็นการหลอกลวง), การขอให้ฝากเงินผ่านช่องทางที่ไม่เป็นทางการ (แพลตฟอร์มที่แท้จริงจะไม่ขอให้โอนเงินไปยังบัญชีส่วนตัว), ไม่สามารถถอนเงินได้ตามปกติหรือการถอนเงินต้องมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม, และโดเมนเว็บไซต์ที่ลงทะเบียนมีระยะเวลาสั้นมากและขาดข้อมูลทีมงานที่เปิดเผย.
SEC สนับสนุนนักลงทุนให้ใช้เว็บไซต์อย่างเป็นทางการเพื่อตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานของบุคคลที่เสนอหรือขายผลิตภัณฑ์การลงทุนให้กับพวกเขา เว็บไซต์นี้สามารถตรวจสอบสถานะการจดทะเบียนของที่ปรึกษาการลงทุน โบรกเกอร์ และผลิตภัณฑ์การลงทุน หากแพลตฟอร์มหรือบุคคลไม่สามารถหาข้อมูลได้ในฐานข้อมูลของ SEC หรือ FINRA แทบจะมั่นใจได้ว่าเป็นการหลอกลวง.
