รองผู้ว่าการธนาคารกลางจีน: การสำรวจรูปแบบใหม่ข้ามพรมแดนของสกุลเงินดิจิทัลหยวนเร่งการเป็นสากล

รองผู้ว่าการธนาคารกลางจีน หลู่ เหล่ย ได้กล่าวในการเปิดตัวสัปดาห์เทคโนโลยีการเงินที่ฮ่องกงว่าธนาคารกลางจีนให้ความสำคัญอย่างมากกับความร่วมมือด้านการชำระเงินข้ามพรมแดนกับฮ่องกง และจะใช้เหรียญดิจิทัลเพื่อสำรวจโซลูชันการชำระเงินข้ามพรมแดนใหม่ ในอนาคตจะผลักดันความร่วมมือสะพานเหรียญดิจิทัลของธนาคารกลางหลายฝ่าย เพื่อสำรวจรูปแบบใหม่ของการชำระเงินข้ามพรมแดน; อิงจากแพลตฟอร์มการชำระเงินข้ามพรมแดนด้วยเหรียญดิจิทัล เพื่อเสนอแนวทางของจีนสำหรับความร่วมมือการชำระเงินข้ามพรมแดนของเหรียญดิจิทัลของธนาคารกลาง; และสร้างแพลตฟอร์มสองแพลตฟอร์ม บล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อกระตุ้นเครื่องยนต์ใหม่ของอินเทอร์เน็ตแห่งคุณค่า.

ธนาคารกลางจีนผลักดันนวัตกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนสามประการ

หลี่ เหล่ย ได้กล่าวในงานสัปดาห์เทคโนโลยีการเงินฮ่องกง ว่าธนาคารกลางของจีนจะยังคงขยายระบบการชำระเงินข้ามพรมแดนของเงินหยวน (CIPS) ในฮ่องกง ต่อเนื่องในปีที่ผ่านมา ระบบได้เพิ่มฟังก์ชันการชำระเงินของการซื้อขายพันธบัตรทั้งทิศเหนือและทิศใต้ และได้เปิดตัวบริการการชำระเงินและการชำระเงินในสกุลเงินฮ่องกง จนถึงสิ้นเดือนกันยายน ฮ่องกงมีผู้เข้าร่วมโดยตรงจำนวน 11 ราย และผู้เข้าร่วมทางอ้อมจำนวน 120 ราย เพื่อให้บริการการชำระเงินสำหรับการค้าระหว่างประเทศ ข้อมูลเหล่านี้แสดงให้เห็นว่า CIPS กำลังมีอัตราการเจาะตลาดที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในฮ่องกง และได้กลายเป็นสะพานสำคัญระหว่างเงินฮ่องกงและเงินหยวน.

11 ผู้เข้าร่วมโดยตรงมักจะเป็นธนาคารขนาดใหญ่ที่เชื่อมต่อกับระบบ CIPS โดยตรงและมีต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำที่สุดและความเร็วในการชำระเงินที่เร็วที่สุด ผู้เข้าร่วมทางอ้อม 120 รายเข้าถึง CIPS ผ่านผู้เข้าร่วมโดยตรง โครงสร้างแบบชั้นนี้ทำให้มั่นใจได้ถึงความสามารถในการขยายระบบ ในช่วงระยะเวลาสั้น ๆ ตั้งแต่เดือนกันยายนถึงตุลาคม จำนวนสถาบันที่เข้าร่วมมีการเติบโตอย่างมั่นคงแสดงให้เห็นว่าชุมชนการเงินในฮ่องกงกำลังเพิ่มความยอมรับต่อโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินข้ามพรมแดนด้วยเงินหยวน.

ลู่เล่ยกล่าวว่า ธนาคารกลางจีนกำลังผลักดันความร่วมมือและการเชื่อมต่อของระบบการชำระเงินที่รวดเร็วระหว่างสองพื้นที่ โดยระบบการชำระเงินข้ามพรมแดนได้เปิดตัวสำเร็จในเดือนมิถุนายนปีนี้ เพื่อให้บริการการโอนเงินสกุลเงินท้องถิ่นและสกุลเงินหยวนระหว่างกันแบบออนไลน์ให้กับประชาชนในทั้งสองพื้นที่ ขณะนี้ระบบทำงานได้อย่างราบรื่น การดำเนินธุรกิจเป็นไปตามปกติ และประชาชนตอบรับดี ระบบการชำระเงินข้ามพรมแดนเป็นการเชื่อมต่อระหว่าง “การโอนเงินด่วน” (ฮ่องกง) กับระบบ “หยวนดิจิทัล” ทำให้ชาวฮ่องกงสามารถโอนเงินให้กับเพื่อนและครอบครัวในแผ่นดินใหญ่ได้โดยตรง โดยไม่ต้องผ่านกระบวนการที่ซับซ้อนของธนาคารแบบดั้งเดิม.

Lu Lei ชี้ให้เห็นว่าธนาคารประชาชนจีนได้เพิ่มความเชื่อมโยงระหว่างการชําระเงินด้วยรหัส QR ข้ามพรมแดนให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้นและเมื่อเร็ว ๆ นี้ได้จัดสร้างเกตเวย์แบบรวมรหัส QR ข้ามพรมแดนเป็นอินเทอร์เฟซแบบรวมสําหรับความร่วมมือการชําระเงินด้วยรหัส QR ข้ามพรมแดนภายนอกซึ่งช่วยอํานวยความสะดวกในความร่วมมือการชําระเงินด้วยรหัส QR ข้ามพรมแดนระหว่างสถาบันในทั้งสองแห่ง ซึ่งหมายความว่าในอนาคตผู้ใช้ฮ่องกงอาจสามารถใช้แอปการชําระเงินที่คุ้นเคยเพื่อสแกนรหัสเพื่อชําระเงินในแผ่นดินใหญ่ในขณะที่ผู้ใช้แผ่นดินใหญ่สามารถใช้ WeChat Pay หรือ Alipay ในฮ่องกงได้อย่างราบรื่น

โครงการการชำระเงินข้ามแดนของเงินดิจิทัลหยวน 3 โครงการหลัก

ลกเล่ย表示，ในอนาคตจะใช้หยวนดิจิทัลในการสำรวจแนวทางการชำระเงินข้ามพรมแดนใหม่ ซึ่งรวมถึงสามทิศทางหลัก ทิศทางแรกคือการส่งเสริมความร่วมมือในสะพานเงินดิจิทัลของธนาคารกลางหลายแห่ง เพื่อสำรวจรูปแบบใหม่ของการชำระเงินข้ามพรมแดน สะพานเงินดิจิทัลของธนาคารกลางหลายแห่ง (mBridge) เป็นโครงการที่พัฒนาโดยธนาคารกลางของประเทศจีน, สำนักงานการเงินฮ่องกง, ธนาคารกลางไทย, ธนาคารกลางสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และธนาคารเพื่อการชำระเงินระหว่างประเทศ โดยมีเป้าหมายเพื่อใช้เงินดิจิทัลของธนาคารกลางในการชำระเงินและการชำระบัญชีข้ามพรมแดนแบบทันที

mBridge มีข้อได้เปรียบหลักในการกำจัดหลายขั้นตอนกลางในระบบการชำระเงินข้ามพรมแดนแบบดั้งเดิม ระบบ SWIFT แบบดั้งเดิมจำเป็นต้องผ่านธนาคารตัวแทน ธนาคารชำระเงิน และคนกลางหลายๆ ราย ซึ่งแต่ละขั้นตอนจะเพิ่มต้นทุนและเวลา mBridge อนุญาตให้ธนาคารกลางของประเทศที่เข้าร่วมทำการชำระเงินดิจิทัลแบบเรียลไทม์ โดยทฤษฎีแล้วสามารถลดเวลาการชำระเงินข้ามพรมแดนจากหลายวันให้เหลือเพียงไม่กี่วินาที สำหรับการระหว่างประเทศของเงินหยวนดิจิทัล mBridge เป็นโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญที่สุดแห่งหนึ่ง

ทิศทางที่สองคือการพึ่งพาแพลตฟอร์มการชำระเงินข้ามพรมแดนของสกุลเงินดิจิทัล เพื่อจัดหาวิธีการของจีนสำหรับการร่วมมือในการชำระเงินข้ามพรมแดนของธนาคารกลางสกุลเงินดิจิทัล ข้อความนี้แสดงให้เห็นว่าธนาคารกลางของจีนไม่เพียงแต่ต้องการใช้ CBDC ในการชำระเงินข้ามพรมแดน แต่ยังต้องการส่งออกเทคโนโลยีและประสบการณ์ของตนไปยังประเทศอื่น สถาปัตยกรรมทางเทคนิคของสกุลเงินดิจิทัล ระบบการดำเนินงานแบบสองชั้น และการออกแบบความเป็นส่วนตัวที่สามารถควบคุมได้ อาจกลายเป็นโมเดลอ้างอิงสำหรับประเทศกำลังพัฒนาทั้งหลายในการพัฒนา CBDC ของตนเอง.

ทิศทางที่สามคือการสร้างแพลตฟอร์มบล็อกเชนและเหรียญดิจิทัลแบบคู่ เพื่อกระตุ้นเครื่องยนต์ใหม่ของอินเทอร์เน็ตแห่งคุณค่า ข้อความนี้ได้เสนอแนวคิดแพลตฟอร์มคู่ “บล็อกเชนและเหรียญดิจิทัล” อย่างชัดเจนเป็นครั้งแรก แพลตฟอร์มบล็อกเชนอาจหมายถึงโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีที่สนับสนุนการทำงานของหยวนดิจิทัลและ CBDC อื่น ๆ ในขณะที่แพลตฟอร์มเหรียญดิจิทัลอาจครอบคลุมประเภทเหรียญดิจิทัลที่หลากหลาย เช่น หลักทรัพย์ที่ถูกสร้างเป็นโทเค็น และสินค้าที่ถูกสร้างเป็นโทเค็น เป็นต้น.

โซลูชันการชำระเงินข้ามพรมแดนของเงินหยวนดิจิทัลสามประการ

สะพานเงินดิจิตอลของธนาคารกลางหลายฝ่าย (mBridge): ร่วมมือกับธนาคารกลางของฮ่องกง, ไทย, และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เพื่อให้การชำระเงินข้ามพรมแดนเป็นไปอย่างทันที

แพลตฟอร์มการชำระเงินข้ามพรมแดนด้วยสกุลเงินดิจิทัลของจีน: ส่งออกแผนเทคโนโลยี CBDC ของจีนเพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิงสำหรับประเทศอื่นๆ

บล็อกเชน加สินทรัพย์ดิจิทัล双แพลตฟอร์ม：สร้างโครงสร้างพื้นฐานแบบครบวงจรที่ครอบคลุม CBDC และสินทรัพย์ที่ถูกสร้างเป็นเหรียญ

ทิศทางทั้งสามนี้ร่วมกันสร้างภาพรวมกลยุทธ์ที่สมบูรณ์ในการทำให้สกุลเงินดิจิทัลของจีนเป็นสากล โดยค่อยๆ ดำเนินการตั้งแต่มาตรฐานทางเทคโนโลยี เครือข่ายความร่วมมือ ไปจนถึงการสร้างระบบนิเวศ

วิสัยทัศน์และการเปิดกฎระเบียบของเทคโนโลยีการเงินฮ่องกง 2030

ประธานธนาคารกลางฮ่องกง คุณอู๋เหวยเหวิน ได้กล่าวในการเปิดงานสัปดาห์เทคโนโลยีทางการเงินเกี่ยวกับวิสัยทัศน์ “เทคโนโลยีทางการเงิน 2030” โดยมีเป้าหมายที่จะพัฒนาฮ่องกงให้เป็นศูนย์กลางเทคโนโลยีทางการเงินระดับนานาชาติที่มีความแข็งแกร่ง มีความยืดหยุ่น และมีวิสัยทัศน์ล่วงหน้า รวมถึงมุ่งเน้นไปที่ 4 ด้านหลักซึ่งครอบคลุมโครงการเฉพาะกว่า 40 โครงการ โดยได้กล่าวถึงการส่งเสริมการทำให้เป็นโทเค็น (Tokenisation) และการผลักดันระบบนิเวศน์การทำให้เป็นโทเค็นที่เจริญเติบโตอย่างมาก

ธนาคารกลางจะนำร่องในการแสดงตัวอย่างการโทเค็นสินทรัพย์ เช่น การทำให้การออกพันธบัตรรัฐบาลเป็นเรื่องปกติ และสำรวจความเป็นไปได้ในการโทเค็นตราสารหนี้และพันธบัตรของกองทุนสำรองเงินตราต่างประเทศ ธนาคารกลางกำลังจะเปิดตัวโครงการ Ensemble เพื่อสนับสนุนการทำธุรกรรมจริง และจะยังคงทำงานร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมและธนาคารกลางอื่น ๆ เพื่อส่งเสริมนวัตกรรมการใช้โทเค็นเหล่านี้ ซึ่งการดำเนินการเหล่านี้แสดงให้เห็นว่า ฮ่องกงกำลังเปิดรับการปฏิวัติสินทรัพย์ดิจิทัล และการใช้งานของหยวนดิจิทัลในฮ่องกงจะกลายเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศนี้.

ในวันเดียวกันนั้น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของฮ่องกงได้ประกาศนโยบายการเปิดการกำกับดูแลที่สำคัญ ประการแรก อนุญาตให้ผู้ประกอบการแพลตฟอร์มจำหน่ายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่มีประวัติ 12 เดือนให้กับนักลงทุนมืออาชีพและเหรียญเสถียรภาพที่ออกใบอนุญาตในฮ่องกง นี่หมายความว่าสินทรัพย์ดิจิทัลที่เพิ่งเปิดตัวไม่ต้องรอระยะเวลาสังเกตการณ์หนึ่งปีก็สามารถจัดวางในแพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาตได้ ซึ่งช่วยเร่งความเร็วในการนำโครงการนวัตกรรมเข้าสู่ตลาดอย่างมาก

其次，香港證監會發布《有關虛擬資產交易平台共享流動性的通函》，อนุญาตให้ผู้ประกอบการแพลตฟอร์มการซื้อขายเหรียญที่มีใบอนุญาตรวมบัญชีการเสนอราคาเพื่อแชร์สภาพคล่องกับผู้ประกอบการแพลตฟอร์มต่างประเทศที่มีคุณสมบัติ เพื่อให้สามารถทำการซื้อขายและดำเนินการได้ข้ามแพลตฟอร์ม การเปิดกว้างด้านการกำกับดูแลนี้ทำให้แพลตฟอร์มการซื้อขายเหรียญในฮ่องกงสามารถรวมเข้ากับตลาดโลกได้อย่างมีนัยสำคัญ เพิ่มความลึกของสภาพคล่อง แพลตฟอร์มจะต้องใช้ DVP (貨銀兩訖)、การชำระเงินภายในวัน และการควบคุมขีดจำกัดการซื้อขายที่ยังไม่ได้ชำระ และตั้งกองทุนสำรองและการชดเชยประกันที่มีขนาดไม่ต่ำกว่าขีดจำกัดในฮ่องกงเพื่อครอบคลุมความเสี่ยงของสินทรัพย์ที่ต้องชำระ

หยวนดิจิทัลและการมีปฏิสัมพันธ์ที่มีศักยภาพกับระบบนิเวศของเหรียญดิจิทัล

ธนาคารกลางจีนและหน่วยงานกำกับดูแลของฮ่องกงได้ออกนโยบายเหล่านี้ในเวลาเดียวกัน ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการประสานงานระหว่างสองพื้นที่ในด้านเทคโนโลยีทางการเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังเพิ่มขึ้น การขยายตัวข้ามพรมแดนของหยวนดิจิทัลและการเปิดกว้างของการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนในฮ่องกง อาจสร้างปฏิสัมพันธ์ที่น่าสนใจ หนึ่งด้าน หยวนดิจิทัลในฐานะสกุลเงินดิจิทัลที่มีอำนาจรัฐ เป็นตัวแทนของระบบการเงินดิจิทัลอย่างเป็นทางการ; ในอีกด้านหนึ่ง สกุลเงินดิจิทัลแบบกระจายศูนย์ซึ่งมีบิตคอยน์และอีเธอเรียมเป็นตัวแทน เป็นตัวแทนของพลังนวัตกรรมจากภาคเอกชน.

ฮ่องกงในฐานะศูนย์กลางการเงินระดับนานาชาติและเขตบริหารพิเศษของจีนกำลังพยายามสร้างสะพานเชื่อมระหว่างสองระบบนี้ อนุญาตให้แพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตออกเหรียญดิจิทัลใหม่และแชร์สภาพคล่องทั่วโลก แสดงให้เห็นว่าฮ่องกงต้องการเป็นจุดเชื่อมต่อระหว่างตลาดคริปโตทั่วโลกกับจีนแผ่นดินใหญ่ ในขณะเดียวกัน การใช้สกุลเงินดิจิทัลของจีนในฮ่องกงอย่างลึกซึ้ง ยังให้เครื่องมือใหม่ในการบูรณาการทางการเงินระหว่างจีนแผ่นดินใหญ่และฮ่องกง.

กลยุทธ์แบบคู่ขนานนี้อาจกลายเป็นโมเดลอ้างอิงสำหรับประเทศอื่น ๆ ทั่วโลก โดยการยอมรับระบบ CBDC อย่างเป็นทางการและเปิดพื้นที่การกำกับดูแลสำหรับสินทรัพย์เข้ารหัสแบบกระจายศูนย์ เพื่อหาสมดุลและความร่วมมือระหว่างทั้งสองอย่าง ในระยะยาว เงินหยวนดิจิทัลอาจอยู่ร่วมกับเหรียญที่เป็นไปตามข้อกำหนดหรือสินทรัพย์เข้ารหัสบางประเภทในตลาดฮ่องกง สร้างระบบนิเวศการเงินดิจิทัลที่หลายระดับ.